2025 연말정산 미리보기 (홈택스, 모바일 버전, 토스, 환급금 조회방법)

 

 

연말정산은 근로자가 1년 동안 납부한 세금 중에서 초과 납부된 세금을 환급받거나 부족하게 납부한 세액을 추가로 납부하는 과정입니다. 연말정산을 미리 준비하는 것은 실수를 줄이고, 세액을 정확히 계산하는 좋은 방법입니다. 미리 보기를 통해 예측할 수 있는 세액을 계산하는 방법은 다음과 같습니다.

1. 소득 파악하기

연말정산의 기본은 소득을 정확히 파악하는 것입니다. 근로자의 월급, 상여금, 기타 소득 항목을 확인하고, 그에 맞는 소득세율을 적용합니다.

• 근로소득: 기본 급여, 상여금 등
• 기타 소득: 프리랜스 소득, 이자소득, 배당소득 등

2. 공제 항목 파악하기

연말정산에서는 다양한 공제를 통해 세액을 줄일 수 있습니다. 주요 공제 항목은 다음과 같습니다:

1) 인적 공제

• 본인, 배우자, 부양가족(자녀, 부모 등)을 대상으로 한 공제
• 기본공제: 본인 150만 원, 배우자 150만 원, 부양가족 150만 원

2) 연금보험료 공제

• 국민연금, 건강보험, 고용보험 등 사회보험료에 대한 공제

3) 기타 공제

• 의료비 공제: 본인과 가족의 의료비, 약제비, 치료비 등
• 교육비 공제: 본인 및 부양가족의 교육비 (학원비 제외)
• 기부금 공제: 기부금에 대한 세액 공제

4) 주택자금 공제

• 주택담보대출 이자에 대한 공제
• 전세자금 대출에 대한 공제

5) 신용카드 및 현금영수증 공제

• 신용카드, 체크카드, 현금영수증 등 사용 금액에 대한 공제
• 일반적으로 연간 사용 금액의 15%가 공제됩니다.

3. 세액 계산

각 항목에 대한 공제를 다 적용한 후, 세액을 계산합니다. 이때, 소득세율을 적용하여 산출된 세액에서 공제 항목을 제외한 금액을 납부해야 할 세액으로 계산합니다.

4. 미리 보기 계산 방법

연말정산을 미리 보기 위해 다음 방법을 사용할 수 있습니다:

• 국세청 연말정산 간편 계산기: 국세청에서 제공하는 연말정산 간편 계산기를 활용하면 쉽게 예상 세액을 계산할 수 있습니다.
• 회사 내부 시스템: 회사에서 제공하는 연말정산 계산시스템을 활용해 본인의 예상 세액을 확인할 수 있습니다.
• 엑셀 또는 세무사 도움: 자신이 직접 엑셀을 사용해 연말정산을 미리 계산하거나, 세무사에게 도움을 받는 방법도 있습니다.

5. 추가적으로 고려할 사항

• 세액 공제 한도: 일부 항목은 한도가 있기 때문에 공제 금액을 초과하는 지출이 있어도 전체 금액을 공제받을 수 없습니다.
• 세액 환급 여부: 납부한 세액이 실제로 납부할 세액보다 많은 경우 환급을 받을 수 있습니다. 반대로, 세액이 부족한 경우 추가로 세금을 납부해야 합니다.

연말정산 미리 보기에서 중요한 점:

• 연말정산 미리 보기는 실제 정산과 차이가 있을 수 있으므로, 세액 계산을 정확히 하기 위해서는 신중하게 진행해야 합니다.
• 각종 공제 항목을 놓치지 않도록 주의해야 합니다.

이렇게 연말정산 미리 보기를 준비함으로써 환급받을 세액을 예측하거나 부족한 세액을 미리 납부하여 불이익을 최소화할 수 있습니다.

 

연말정산 미리보기는 토스나 홈택스 혹은 모바일로 간편하게 미리 보실 수 있으며, 간단한 본인인증을 통해서 연말정산 금액을 미리 알아보실 수 있습니다.

 

▶ 연말정산  기간

2025년 연말정산 주요 일정 및 절차

2025년 연말정산 시즌을 대비하여, 른로소득자라면 반드시 알아야 할 주요 일정과 절차를 정리했습니다. 효율적인 준비와 세금 혜택을 위해 다음의 5가지 주요 일정을 기억하세요.

1. 연말정산 미리 보기 (2024년 11월 15일 시작)

• 시작일: 2024년 11월 15일
• 내용: 미리보기 서비스 개시. 연말정산에 필요한 각종 공제 항목을 확인하고, 자신의 예상 세액을 미리 확인할 수 있습니다.

2. 소득·세액공제 자료 제출 (2025년 1월 15일까지)

• 제출 기간: 2025년 1월 15일까지
• 내용: 각종 공제 증빙서류(의료비, 교육비, 기부금 등)를 회사에 제출합니다. 공제 항목별 증빙자료를 준비해 놓는 것이 중요합니다.

3. 연말정산 간소화 서비스 이용 (2025년 1월 15일~2월 28일)

• 서비스 기간: 2025년 1월 15일부터 2월 28일까지
• 내용: 국세청의 연말정산 간소화 서비스를 통해 의료비, 교육비, 보험료 등 공제 항목에 대한 데이터를 자동으로 확인하고 조회할 수 있습니다.

4. 소득·세액공제 신고서 제출 (2025년 3월 10일까지)

• 제출 기간: 2025년 3월 10일까지
• 내용: 모든 공제 항목을 포함한 최종 신고서를 회사에 제출합니다. 각종 세액공제를 반영하여 최종 세액을 확정합니다.

5. 세액 확정 및 환급 (2025년 3월 말까지)

• 환급 시기: 2025년 3월 말까지
• 내용: 신고된 세액을 바탕으로 환급 여부가 결정되며, 환급금이 지급됩니다.

홈택스 연말정산 미리 보기

https://youtu.be/QeYzxWF3 RlE

토스 연말정산 미리 보기

1. 토스앱 > 전체 탭 > 우측상단의 돋보기 아이콘 선택

(우측 하단의 '전체'메뉴 산택 후, 상단의 돋보기 아이콘을 선택합니다.)

2. 검색창에 '연말정산 미리 보기' 입력하여 검색 후, 메뉴 선택합니다.

3. 동의 및 인증진행

연말정산을 계산하기 위해 필요한 서류를 가져오기 위하여 동의 및 인증절차를 진행합니다.

4. 연말정산 기본정보와 공제상세 정보를 확인할 수 있습니다.

1~9월까지 정보를 기반으로 계산한 연말정산 정보를 바탕으로, 세금을 낼지, 돌려받을지 등 미리 가늠할 수 있습니다.

홈택스 미리 보기

홈택스 연말정산 미리 보기 방법은..

1. 홈택스 접속: 국세청 홈택스 사이트에 접속합니다.
2. 로그인: 공인인증서나 I-PIN 등을 이용해 본인 인증 후 로그인합니다.
3. 연말정산 미리보기 메뉴 선택:
   •  상단 메뉴에서 **"연말정산"**을 클릭하고, "연말정산 미리 보기" 메뉴를 선택합니다.
4. 정보 확인:
   •  예상 세액과 공제 항목을 확인합니다.
   •  의료비, 교육비, 기부금 등 공제받을 수 있는 항목들이 자동으로 조회되며, 필요시 수정할 수 있습니다.
5. 자료 확인 및 수정:
   •  잘못된 정보나 누락된 사항이 있으면 수정하거나 추가할 수 있습니다.
   •  제출할 서류를 미리 준비해 두고 확인할 수 있습니다.

이 과정을 통해 미리 세액을 확인하고 필요한 자료를 준비할 수 있습니다.

모바일 버전

모바일 홈택스에서 연말정산 미리 보기 방법은..

1. 홈택스 앱 다운로드:
   •  스마트폰에서 '홈택스' 앱을 다운로드하고 설치합니다.
2. 로그인:
   •  공인인증서나 I-PIN으로 로그인합니다.
3. 연말정산 미리보기 메뉴 선택:
   •  앱 메인 화면에서 ‘연말정산 미리 보기’ 메뉴를 찾아 클릭합니다.
4. 정보 확인:
   •  예상 세액과 공제 항목을 확인합니다.
   •  의료비, 교육비, 기부금 등 공제 항목이 자동으로 조회됩니다.
5. 수정 및 자료 준비:
   • 정보에 오류가 있거나 추가할 내용이 있으면 수정하고, 필요한 서류를 미리 준비할 수 있습니다.

이렇게 모바일을 통해 간편하게 연말정산을 미리 확인하고 준비할 수 있습니다.

또한, '연말정산 계산기'는 연말정산 기간에 자신의 예상 세액을 계산하고,  환급 또는 납부 금액을 미리 파악하는 데 유용한

​국세청 홈택스의 '연말정산 미리 보기' 서비스에서 쉽게 이용할 수 있습니다.

 

 

이상으로 여러 방법으로 연말정산 미리 보기 서비스 이용안내를 마치겠습니다.

본 포스팅은 정보 참고 목적으로만 사용이 가능합니다. 자세한 사항은 관련기관을 통한 확인이 필요합니다.